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安徽省人身保险公司代理制保险销售从业人员业内流动管理办法
安徽省淮南市保险行业协会   2016/7/25    浏览次数:1543 次
   

    为了更好的落实《安徽省人身保险公司招募同业代理制保险销售从业人员自律公约》(以下简称《自律公约》),切实有效维护保险营销市场经营秩序,加强对代理制保险销售从业人员业内流动的管理,规范保险销售从业人员业内正常、有序的流动,根据《中华人民共和国保险法》、《保险销售从业人员监管办法》(保监会令2013年第2号令)及有关政策法规,结合我省实际,特制定《安徽省人身保险公司代理制保险销售从业人员业内流动管理办法》(以下简称《管理办法》)。本办法与《自律公约》具有同等效力。

一、“业内流动”是指代理制保险销售从业人员(以下简称销售从业人员)从原签约的保险公司流动到另一家保险公司的过程。保险公司与销售从业人员解约或保险公司与销售从业人员签约,必须按照本《管理办法》规定在保险中介监管信息系统执业管理子系统(以下简称“执业系统”)进行处理。

二、符合流动条件的保险销售从业人员《执业证书》注销流程

1、符合流动条件的销售从业人员向原保险公司递交《保险销售从业人员解除代理合同申请书》并取得《保险销售从业人员解除代理合同申请回执》。原保险公司在收到销售从业人员提出解除保险代理合同申请的20个工作日内给予明确答复,对同意解除代理合同的,应在答复后5个工作日内办妥解约手续并通过执业系统注销该销售从业人员《执业证书》申请登记;对不同意解除代理合同关系的,应书面向销售从业人员说明理由并通报当地行业协会

2、符合流动条件的销售从业人员向原保险公司提出申请后25个工作日内,没有明确给予答复或给予明确答复不予办理注销执业证书当事人有异议的,销售从业人员可以向当地保险行业协会提出强制注销申请。

销售从业人员向当地保险行业协会提交《保险销售从业人员解除代理合同申请回执》及符合流动条件证明,地市行业协会审核材料后上报省行业协会强制注销《执业证书》并向申请人签发《强制注销执业证书回执》。

三、保险公司接收同业销售从业人员的职责

1保险公司接收符合流动条件的销售从业人员时应将《自律公约》和《管理办法》列为岗前培训课程内容,明确告知《自律公约》和本《管理办法》规定的销售从业人员流动的权利和义务,同时签署《安徽省保险销售从业人员业内规范流动承诺书》(承诺书格式见附件),培训记录及《承诺书》需归档留存。

2、销售从业人员与原签约保险公司解约后,原签约公司发现该销售从业人员代理保险业务期间有严重违规问题需要配合澄清和处理的,接收公司应明确相关责任人员协助、督促该销售从业人员去处理善后事宜。

四、行业协会职责

1、省协会负责销售从业人员流动管理工作,各市保险行业协会负责对辖内各保险公司销售从业人员流动情况进行检查,并对违约公司进行处理。市协会可以在符合省协会《自律公约》规定的前提下,结合当地实际情况,可以对《自律公约》第六条、第七条约定的内容进行适当调整。也可以对《管理办法》中第四条违约处理中规定的处理标准进行适当调整(调整前必须书面上报省保险行业协会进行备案),制定符合当地市场实际的人身保险公司招募同业代理制保险销售从业人员自律公约,切实做好保险销售从业人员流动的协调和监督工作,规范保险销售从业人员正常、有序流动。

2、行业协会在销售从业人员和销售误导检查中,应将保险公司是否告知《自律公约》和本管理办法内容、是否签署《安徽省保险销售从业人员业内规范流动承诺书》作为必要的检查内容。

3、处理强制注销《执业证书》事件。

五、违约处理

1、保险公司违反《自律公约》第四条,给予以下处理:限期整改和业内通报批评、未持有资格证书的交纳违约金2000元/人、未持有执业证书的交纳违约金1000元/人;情节较重的,地市协会将查实的违规或违法事实上报安徽保监局按照相关法律法规有关规定进行处理。

2、保险公司违反《自律公约》第六条、第七条,行业协会一经查实视情节轻重给予以下处理:限期整改和业内通报批评、交纳违约金1000-2000元/人。

3、保险公司违反《自律公约》第八条、第九条行业协会一经查实,除限期改正外,视情节轻重给予以下处理:限期整改和业内通报批评、交纳违约金10000-50000

4.保险销售从业人员违反《安徽省人身保险销售从业人员个人承诺书》要求的,地市协会一经查实,视情节轻重给予以下处理:限期整改和业内通报批评;情节较重的,地市协会将查实的违规或违法事实上报安徽保监局按照相关法律法规有关规定进行处理。

六、本管理办法从2014年1月1日起开始执行,原《安徽省保险营销员业内流动管理办法》(皖保协发[2009]022号)同时废止

                                       安徽省保险行业协会

                                    二〇一三年十二月三十一日

相关附件见后页

附件一

安徽省人身保险销售从业人员个人承诺书

为进一步贯彻落实对人身保险代理制保险销售从业人员业内流动的管理,规范人身保险代理制保险销售从业人员业内正常、有序流动的行为,根据《中华人民共和国保险法》、《保险从业人员监管办法》(保监会令2013年第2号令)以及《安徽省人身保险公司招募同业代理制保险销售从业人员自律公约》《安徽省人身保险公司代理制保险销售从业人员业内流动管理办法》等有关规定,本人郑重做出如下承诺:

1. 本人已通过中国保监会组织的保险销售从业人员资格考试(以下简称资格考试),取得《保险销售从业人员资格证书》,资格证书在有效期内,已与原代理公司解除代理合同关系,原公司已收回执业证书,并在保险中介监管信息系统执业管理子系统中注销执业登记;

2.本人在与原公司办理解约手续期间,未参与业内其他公司的业务培训及业务活动;

3.本人未同时与两家或两家以上保险公司签订委托协议;

4. 本人严格遵守商业秘密保护原则,不泄露原签约公司的商业秘密,私自带走原签约公司的客户资料及其他商业资料;

5. 本人严格遵守诚信经营,不利用行政处罚结果或者捏造、散布虚假事实,诋毁原签约公司及其他公司信誉;

6. 本人不到原签约公司及业内其他公司游说鼓动其销售从业人员集体非正常流动;

7.本人不诱骗、诱导或误导原签约公司客户退保、转保,利用客户退保、转保牟取个人私利,损害客户及相关当事方利益;

8.本人向招募公司提供的所有信息和材料均真实可靠,未隐瞒在原签约公司的不良行为、受处罚情况及其他重要信息;

9.本人若在原签约公司有违规违约行为,会积极配合原签约公司进行调查和处理;

10.本人无违反有关保险法律法规及损害相关当事方利益的其他行为。

本人将严格履行以上承诺,自愿接受保险行业协会及公司的监督,如有违反,愿接受责任追究。

注:使用范围为:人身保险公司招募同业代理制保险销售从业人员时,被招募的保险销售从业人员使用。

承诺人姓名:

 年      

附件二

保险销售从业人员解除代理合同申请书

申请人姓名:

身份证号码:

所属公司:

资格证书号码:

联系电话:

执业证书号码:

申请理由:

销售从业人员签字:             

主管意见:

                           主管签字:              

部门意见:

经理签字:             

公司意见:

                           

公司签章:            

附件三

《保险销售从业人员解除代理合同申请》回执

          保险销售从业人员:

我司于          接到你的《人身保险公司代理制保险销售从业人员解除代理合同申请》,我司将在《安徽省人身保险公司招募同业代理制保险销售从业人员自律公约》规定的20个工作日内给予明确答复。对同意解除代理合同的,我司将在答复后5个工作日内,向你收缴《执业证书》及相关单证、票据、资料等,办妥解约手续并通过保险中介监管信息系统执业管理子系统注销你的《执业证书》申请登记,同时签发《解除保险代理合同证明》。对不同意解除代理合同关系的,将书面向你说明理由并通报当地保险行业协会。

如在25个工作日内,我司没有明确给予答复或给予明确答复不予办理注销执业证书的,你有异议的,你可以向当地保险行业协会提出强制注销申请。

 如你不予积极配合公司向你收缴在我司领用的《执业证书》及相关单证、票据、资料等工作,我司在规定的时间内,会将你在办理《保险销售从业人员解除代理合同》时的配合情况,根据配合情况影响进度程度,详细书面上报保险行业协会,建议协会将你纳入行业诚信档案中,并向全保险行业内进行通报!

特此回执                           人寿保险股份有限公司

部门(内勤管理)经理签字:                      中心支公司

                                           

附件四

保险销售从业人员执业证书申请表

姓名

性别

身份证号码

学历

民族

《资格证书》编号

同意将本人《执业证书》信息和诚信记录信息披露予中国保险监督管理委员会、保险行业协会及其指定的机构,作为资料核查及履行职责之用。

同意将本人《执业证书》信息和诚信记录信息的个人信息披露予中国保险监督管理委员会指定的相关社会媒体,作为公众查询之用。

特此声明。

申请人签字:                     

(一)没有与其他保险公司签订委托协议;

(二)未在专业保险中介机构任职。

申请人签字:                     

保险

公司

审核

意见

(一)已通过保险代理从业人员资格考试,取得《资格证书》。                   是(    否( 

(二)接受岗前培训达到80小时,其中接受保险法律知识、职业道德和诚信教育时间不少于12小时。                         

 是(    否( 

审核人签名:                     

附件五

解除保险代理合同证明

销售从业人员姓名

联系电话

签约时间

   

解约时间

          

身份证号码

资格证书号码

执业证书

号码

解约时职级

 业内流动状态:

该销售从业人员已在我公司办妥解约手续。                                                                                                                                                                                                    

        该销售从业人员在我公司服务服务期为:   

     日 至          日。

         销售从业人员签名:                      (公司签章)

                                                

注:本证明一式两份,一份交销售从业人员,一份保险公司留存。

请销售从业人员妥善保存此证明!在您申请业内流动的时候,请将此证明交接收方保险公司!

附件六

保险销售从业人员流动合格审核证明

流动销售从业人员

姓名

身份证号码

资格证书号码

执业证书

号码

原所属公司

签约时间

解约时间

     

     

解约时职级

现所属公司

该销售从业人员已与原公司解除委托代理协议,在原公司办妥解约手续,已注销原《执业证书》。                                                                                                                                                                                                    

 

         审核人签名:                   (当地协会签章)

                                         

                                       


附件七

                               强制注销《执业证书》申请表

       经核实,以下保险销售从业人员符合强制注销《执业证书》的条件,现申请在保险中介监管信息系统执业管理子系统中直接注销《执业证书》。

 

身份证号码

资格证书号码

执业证书号码

原所属公司

提交《保险销售从业人员

解除代理合同申请

书》日期

注销理由

注销理由:

1、 原所属保险公司在销售从业人员提出解除代理合同申请的25个工作日内,没有明确给予答复是否同意解约;

2、 原所属保险公司无正当理由不办理解约手续的;

3、 其他。

审核人签名:                                       (当地协会签章)

                                                              


附件八

                     强制注销执业证书回执

兹有保险销售从业人员___,身份证号:______,资格证

书号:_______,执业证书号:_______,于__年

__月__日,向__协会提交了《解除保险代理合同申请书》,由于__保险公司在销售从业人员提出解除代理合同申请的25个工作日内

□ 没有明确给予答复是否同意解约

□ 原所属保险公司无正当理由不办理解约手续

□ 其他

__协会已向安徽省保险行业协会提出申请,在保险中介监管信息系统执业管理子系统中直接注销《执业证书》。

                     (当地协会签章)

                  年  月  日

注:本证明一式三份,一份交销售从业人员原签约公司,一份交销售从业人员,一份交销售从业人员接收公司。

请销售从业人员妥善保存本回执!在您申请业内流动的时候,请

将此证明交接收方保险公司!

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